| Hieronder vindt u een opsomming van de werkzaamheden voor een gemiddeld, |
| standaard hypotheekdossier. Specifieke handelingen zijn hierin niet opgenomen. Hier kunt |
| u denken aan bouwdepotdeclaraties bij nieuwbouw, onderhandelingen met geldverstrekkers |
| ivm BKR-noteringen, hypotheekadvies voor ondernemers of bijvoorbeeld partners met verschillende |
| fiscale achtergrond door bijvoorbeeld scheiding. | | | | |
| | | | | | | | | |
| Tevens is in deze opsomming geen rekening gehouden met algemene uren, zoals opleidingen, bijhouden vakliteratuur en produktinformatiebijeenkomsten. | |
| | | |
| | | | | | | | | |
| Actie | | | | | | bestede tijd in minuten standaard |
| Afspraak maken en voorbereiden | | | | | 15 |
| Klantinventarisatie conform Wet Financieel Toezicht (WFT) | | | 90 |
| Opstellen klantprofiel conform WFT | | | | | 60 |
| Casus uitwerken en 1e berekeningen maken | | | | |
| o.a. | toetsing maximale hypotheek conform CHF normen, inclusief cijfermatige onderbouwing pensioeninkomen | | | 45 |
| | (CHF = Gedragscode hypothecaire financieringen) | Contactorgaan Hypothecair Financiers) | | |
| | eventueel motiveren overschrijding CHF-norm | | | 20 |
| | onderzoeken mogelijkheid Nationale HypotheekGarantie | | 10 |
| | onderzoeken mogelijkheid koopsubsidie | | | | 10 |
| | bepalen wenselijkheid AO verzekering | | | | 20 |
| | bepalen wenselijkheid WW verzekering | | | | 20 |
| | bepalen noodzaak overbruggingsfinanciering | | | 10 |
| | vergelijkende berekeningen verschillende constructies | | | 60 |
| Vergelijken produktvoorwaarden en rentestanden | | | 60 |
| Vergelijken en berekenen overlijdensrisicoverzekering | | | 30 |
| Uitwerken berekeningen en opstellen rapportage (WFT Proof) | | | | 60 |
| Afspraak voor presentatie en bespreking rapportage | | | 90 |
| Aanpassen berekeningen en uitbrengen definitief advies | | | 45 |
| Definitief advies verwerken tot offerte aanvraag | | | | 25 |
| Praktische dossierbegeleiding | | | | | |
| | koopakte doornemen | | | | | | 15 |
| | ontbindende voorwaarden bewaken | | | | 10 |
| | passeerdatum bewaken | | | | | 10 |
| | medisch akkoord overlijdensrisicoverzekering begeleiden | | 15 |
| | bankgarantie regelen | | | | | | 25 |
| | overbruggingsfinanciering regelen (indien van toepassing) | | 20 |
| | taxatierapport aanvragen en begeleiden | | | | 15 |
| | notarisvoorbereiding | | | | | | 10 |
| | werkgeversverklaringen (laten) opvragen | | | | 10 |
| Offerte bespreken met klant en ondertekening | | | | 100 |
| | inclusief invullen aanvraagformulieren voor | : | | | |
| | | eventuele overlijdensrisicoverzekering | | | |
| | | eventuele aanvullende dekkingen | | | |
| Verzamelen en completteren benodigde stukken zoals: | | | 20 |
| | salarisstroken, identiteitsvaststelling, enz. | | | | |
| Voortgangscontacten banken en verzekeraars onderhouden | | 35 |
| Controle hypotheekakte en -afrekening | | | | | 15 |
| Controle polissen | | | | | | | 15 |
| Controle totale dossier door collega (vier ogen principe) op WFT criteria | 60 |
| Dossierbeheer gedurende 10 jaar (bijhouden rentevastperiode, wijzigingen) | 150 |
| | | | | | | | | 1195 |
| | | | | | totaal aantal uren tenminste : | 20 |
Over de adviseur 
